[더팩트ㅣ김정산 기자] 교보생명은 지난해 개인형 퇴직연금(IRP) 원리금비보장 상품 수익률에서 퇴직연금 적립금 상위 15개 사업자 가운데 가장 높은 성과를 기록했다고 5일 밝혔다.
지난해 4분기 기준 최근 1년 수익률은 22.47%다. 확정급여(DB)형 중심의 운용 경험을 바탕으로 개인이 직접 운용하는 IRP 부문에서도 상위권 성과를 냈다는 설명이다. 같은 기간 DB형 원리금비보장 상품 수익률은 11.93%로 3위, 확정기여(DC)형은 22.24%로 5위를 기록했다.
퇴직연금 상품 선정 과정에서 외부 전문기관의 의견과 데이터 분석을 함께 활용한다. 최소 3년 이상의 장기 수익률과 변동성 지표를 기준으로 상품을 평가해 포트폴리오를 구성한다는 설명이다.
퇴직연금 가입 기업과 개인을 대상으로 한 관리 체계도 운영하고 있다. 분기별 퇴직연금 운영보고회를 통해 운용 현황과 시장 동향을 공유하고, IRP·DC형 가입자에게는 투자 성향 분석을 기반으로 한 상담과 사후 관리 서비스를 제공한다.
디지털 기반 지원도 병행한다. IRP·DC형 가입자를 대상으로 로보어드바이저 서비스를 운영하고 있으며, 금융시장 동향과 자산배분 정보를 비대면으로 제공한다.
문영미 교보생명 법인사업본부장은 "교보생명은 우수한 상품 제공 역량과 고객 맞춤형 컨설팅을 통해 투자 전략 수립과 실행, 성과 제고로 이어지는 선순환 구조를 만들어왔다"고 말했다.
kimsam119@tf.co.kr
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