높은 신계약 성장률…투자의견 '매수'
[더팩트｜이지선 기자] 메리츠화재가 신계약 성장으로 성장 기반을 확보했다는 평가가 나왔다.
24일 NH투자증권은 메리츠화재에 대해 투자의견 '매수'를 유지하고 목표주가를 3만 원으로 상향조정했다.
정준섭 NH투자증권 연구원은 "손해보험은 올해 상반기에는 부진하겠지만 하반기에는 개선될 흐름을 보이고 있다"며 "그중에서도 메리츠화재는 높은 신계약 성장을 통해 계속보험료가 지속 성장하는 기반을 확보해 사업비 지출이 적어질 것"이라고 분석했다.
이어 "1분기 순이익은 607억 원을 전망해 시장 추정치를 약간 하회할 것"이라며 "신계약 증가로 인한 사업비율 상승이 원인으로 2분기부터는 다시 안정세로 돌아설 것"이라고 설명했다.
정 연구원은 메리츠화재를 보험업종 내 최선호주로 제시했다. 그는 "지금까지 신계약 성장을 위해 큰 규모의 시책 부담을 가져온 만큼 향후 신계약비 규제가 법제화될 경우 사업비 절감 효과가 예상된다"며 "자동차보험도 타사보다 비중이 적고 손해율도 가장 낮아 손해에 미치는 영향이 제한적"이라고 전망했다.
또한 "신계약의 질적 수준을 나타내는 손해율과 유지율 또한 양호한 수준을 유지하고 있다"며 "실적 추정치 상향을 반영해 목표주가를 3만 원으로 상향조정한다"고 덧붙였다.
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