KB 프라이빗 뱅킹 골드앤와이즈, 고객 자산관리 차별화
[더팩트ㅣ박지혜 기자] KB 프라이빗 뱅킹 골드앤와이즈(GOLD&WISE)가 국민의 평생 금융 파트너로서 전문적인 자산관리는 물론 인생의 여유를 선사하는 고품격 자산관리 서비스를 제공하고 있어 금융 소비자들의 호응을 얻고 있다.
KB 프라이빗 뱅킹 GOLD&WISE는 업계 최초로 지난 4월 서울 강남에 대형PB센터(UHNWI PB센터)인 강남스타PB센터를 오픈한 이래 지난 8일에는 세 번째 대형PB센터인 도곡스타PB센터를 개점하며 은행, 증권, 보험의 원스톱(One-Stop) 고품격 자산관리 인프라를 확대했다.
현재 GOLD&WISE는 대형PB센터 총 3개점을 포함하여 서울 14개점, 수도권 4개점, 부산 등 지방 4개점 등 전국 22개의 PB센터를 운영하고 있다.
GOLD&WISE의 눈에 띄는 차별점은 우선 경쟁력 있는 PB전용상품에 있다. KB금융그룹 자산관리전략위원회를 통해 도출된 투자전략 의견 및 자산배분전략을 기반으로 그룹 내 은행, 증권, 보험 등 전 계열사의 협업을 통해 고객 맞춤형 상품을 제공한다는 점이다.
영업 일선의 PB(Private Banker) 및 VM(VIP Manager)들이 참여하는 IRT(Investment Round Table)를 통해 PB전용상품 개발에 고객의 니즈 및 현장 의견이 반영된다는 점이 눈에 띈다. 최근에는 금융위기 이후 안정적 자산관리를 선호하는 고객들의 니즈를 반영하여, 안전투자자산 선호고객 대상 맞춤형 상품 및 중위험∙중수익 상품 라인업(Line-up)을 확대하고 있다.
또한 GOLD&WISE는 주요 권역별로 상주하고 있는 세무/상품/부동산/법률 등 분야별 전문가를 통한 즉각적인 자문(Advisory) 서비스를 제공하고 있다. 이들은 PB(Private Banker) 및 VM(VIP Manager)과 함께 한 층 더 종합적이고 심층적인 자산관리 서비스를 제공함으로써 고객의 소중한 자산을 관리하는 데 일조한다.
GOLD&WISE는 금융 자산관리는 물론, 취미 등 고객의 비금융 생활을 지원하는 ‘토탈 라이프 케어(Total Life Care)’ 서비스를 제공함으로써 고객의 진정한 인생 파트너로서의 역할도 강화하고 있다.
고객에게 글로벌 수준의 자산관리 서비스를 제공하는 GOLD&WISE가 되기 위해 지난 2011년부터 고객 가치 중심의 자산관리 철학과 200년이 넘는 PB 사업을 통해 다양한 PB 노하우를 보유하고 있는 스위스계 PB전문은행인 롬바드 오디에(Lombard Odier)와 전략적 업무협약(MOU)을 체결, 롬바드 오디에의 PB 사업 지식, 경험, 노하우를 공유하고 있다.
GOLD&WISE는 고객에게 롬바드 오디에의 해외 시장 리서치 정보를 주기적으로 제공하고 있으며 롬바드 오디에의 글로벌 대표상품을 제공함으로써 고객의 한 층 더 다양한 상품 선택을 지원하고 있다.