의심 거래 보고 업무 운영 미흡 등 3건 개선 요구

[더팩트ㅣ정소양 기자] 금융감독원이 인터넷 전문은행 카카오뱅크의 자금세탁 관련 보고가 미흡하다고 판단해 경영유의 조치를 내렸다.

12일 금융권에 따르면 금감원은 지난 5일 카카오뱅크에 의심스러운 거래 보고업무 운영 미흡, 신상품에 대한 자금세탁위험 평가업무 불합리, 고객확인업무 운영 불합리 등 3건을 개선하라고 지적했다.

금감원에 따르면 카카오뱅크는 국내 송금 기준으로만 해외송금을 모니터링했다. 분할송금 의심 거래에 대해서도 거래 경보가 미흡한 것으로 나타났다. 또 해외 체재비 명목으로 과도하게 해외송금한 고객에게 증빙서류 등을 확인하지 않은 것으로 나타났다.

특히, 신상품 출시 관련해서도 자금세탁 위험을 평가하지 않은 사례가 발견됐다. 상품 출시 전 상품팀에서 체크리스트를 작성해 자금세탁방지팀이 검토하는 과정에서 자금세탁위험이 제대로 평가되지 않았으며, 평가결과에 대한 후속조치 실시 관련 객관적인 기준도 없었다.

고객확인업무에도 불합리한 운영이 발견됐다. 고객확인 내용 변동 발생 과정과 확인 재이행 과정에서 자금세탁 위험증가 고객이 제외될 우려가 있었다.

아울러 영문명 및 상세주소 등 정보 수정이 필요하다고 판단되는 고객의 경우 수정해야 하는 규정도 꼼꼼히 지키라고 지적받았다.

jsy@tf.co.kr